يعتبر تخصص التأمين وإدارة المخاطر من أهم التخصصات المطلوبة في مختلف الشركات والمؤسسات التي تتعامل بشكل عام مع الأموال. وهي من التخصصات المطلوبة بشكل دائم في السوق العربي والإقليمي والدولي. يعمل هذا التخصص على تأهيل الخريجين للتعامل مع كافة أنواع التأمين، مثل (التأمين على الحياة، تأمين العمل، الضمان الاجتماعي، التأمين الطبي، تأمين الممتلكات، المسؤولية المحدودة، وغيرها…)، وربطها بشكل عملي مع المهارات في إدارة المخاطر، مثل (الشخصية، الممتلكات، المسؤولية المدنية، وغيرها…) ودراسة تأثيرها إداريًا وماليًا لاتخاذ القرارات المناسبة.
ما هو تخصص إدارة المخاطر ؟
إدارة المخاطر هو أحد فروع العلوم المالية والمصرفية، الذي يهدف إلى تحديد وتقييم ودراسة المخاطر والمشكلات التي قد تتعرض لها الشركات، سواء كانت هذه المخاطر بفعل الكوارث الطبيعية، أو كوارث مالية، أو تكنولوجية، لوضع الاستراتيجيات المناسبة لمواجهتها، وتجنب حدوثها، وتخفيف آثارها السلبية.
أهداف تخصص التأمين وإدارة المخاطر:
تم إنشاء هذا التخصص لتحقيق العديد من الأهداف الهامة، مثل:
- إظهار المعرفة بالمفاهيم الأساسيّة، والنظريّات والمبادئ المرتبطة بإدارة الأعمال، والمالية، والمحاسبة، والتسويق، ونظم المعلومات، واقتصاديات الأعمال.
- تطبيق المبادئ والأدوات المتاحة للمتخصصين في التأمين وادارة المخاطر ضمن الإطارين الأخلاقي والمهني.
- إيجاد حلول لمجموعة واسعة من القضايا التي تتعلق بالتأمين وأشكاله بالإضافة الى طرق إدارة المخاطر.
- تحليل الأحداث الماضية ومواكبة التطورات المتلاحقة في قطاع التأمين والأسواق المالية.
- استخدام البرمجيات وتقنيات المعلومات اللازمة في عمل التأمين وإدارة المخاطر.
- صنع القرارات الاستراتيجية في التأمين وإدارة المخاطر.
- تحديد المبادئ القانونية التي تحكم مفهوم التأمين وتنظم الصياغة القانونية للعقود.
- تطبيق الطرق الاحصائية في مجال التامين والقطاعات ذات الصلة.
- إعداد التقارير والبحوث العلمية في التأمين وإدارة المخاطر.
مدة البرنامج:
تختلف مدة البرنامج باختلاف الدرجة التي ترغب في دراستها، حيث تستغرق مدة الحصول على درجة البكالوريوس في هذا التخصص 4 سنوات. أما بالنسبة لدرجة الدبلوم المتوسط فهي تستغرق عامين من الدراسة.
شروط القبول في البرنامج:
لا يتطلب هذا البرنامج تحقيق العديد من الشروط للالتحاق به على مستوى البكالوريوس، لكن يجب أن تكون مستوفيًا للشروط التالية:
- يجب أن تكون حاصلًا على شهادة الثانوية العامة من القسم العلمي أو الأدبي أو ما يعادلها.
- يجب أن تكون حاصلًا على النسبة التي تؤهلك للالتحاق بالبرنامج (يتم تحديدها من قِبل الجامعة التي تتقدم إليها).
- يجب أن تكون حسن السير والسلوك.
- تتطلب البرامج التي يتم تدريسها باللغة الإنجليزية إثبات إتقان اللغة، حيث سيُطلب منك تقديم شهادة TOEFL أو IELTS بدرجات محددة (يمكن التعرف عليها من خلال الموقع الرسمي للجامعة التي تتقدم إليها).
تعرف على: تخصص ادارة الاعمال وما هي مواد التخصص ووظائفه وكم مدة الدراسة له.
مواد تخصص التأمين وإدارة المخاطر:
يمكن أن تختلف المواد باختلاف المؤسسة التي تتقدم إليها، ولكن بشكل عام يوجد بعض المواد الأساسية التي يتم تدريسها في مختلف الجامعات، وهي كما يلي:
- مبادئ التأمين.
- التأمين على الحياة.
- التأمين على الممتلكات.
- مبادئ الإحصاء.
- مبادئ الاقتصاد الجزئي.
- مبادئ الاقتصاد الكلي.
- تطبيقات الحاسوب في إدارة المخاطر.
- إدارة الاستثمار.
- مبادئ الإدارة.
- إدارة المحافظ الاستثمارية.
- الإدارة الاستراتيجية.
- التخطيط المالي.
- إدارة الأموال.
- الخدمات المصرفية.
- تداول الأسهم.
- التأمين والاستثمار.
- مبادئ الإدارة.
- مبادئ المحاسبة.
- الإحصاء الإداري.
- البيئة القانونية للأعمال.
- طريقة البحث.
- إدارة التسويق.
- إدارة الكوارث.
تعرف على: تخصص المحاسبة : التخصصات الفرعية، متوسط راتب المحاسبين، مواد التخصص، والفرص الوظيفية.
مجالات ماجستير تخصص التأمين وإدارة المخاطر:
بعد الحصول على درجة البكالوريوس، يمكن للخريجين الإنتقال للمرحلة المتقدمة من الدراسة، وهي درجة الماجستير، إليك بعض المجالات التي يمكن دراستها للحاصلين على البكالوريوس في التأمين وإدارة المخاطر:
- العلوم الاكتوارية.
- العلوم المالية والمصرفية.
- التمويل والمصارف.
- الاقتصاد والمصارف الاسلامي
- التمويل الإسلامي.
- إدارة الأزمات والكوارث.
- اقتصاد الأعمال.
- المحاسبة.
- الاقتصاد و التعاون الدولي.
- الاحصاء.
- إدارة الأعمال.
- التسويق.
- إدارة الموارد البشرية.
- الإدارة العامة.
- إدارة المشاريع.
- العلوم السياسية.
- المنافسة والتنظيم.
- العلاقات الدولية.
- التنمية المستدامة.
- الأعمال الدولية.
- الصحافة والاعلام.
- العلاقات الدبلوماسية.
- التخطيط الاستراتيجي.
- إدارة الموارد التراثية.
- إدارة الجودة.
اقرأ المزيد: ماجستير ادارة الاعمال : أنواعه ، شروط القبول ، الرسوم الدراسية ، وأهم الدول لدراسته.
وظائف تخصص تأمين وإدارة مخاطر:
يوجد العديد من الوظائف في مختلف الهيئات الحكومية والخاصة التي يمكن للحاصلين على شهادة في التأمين وإدارة المخاطر العمل بها، مثل:
- شركات التأمين.
- البنوك وشركات الإقراض المالي.
- الأسواق المالية.
- شركات الوساطة المالية.
- الهيئات والمؤسسات الحكومية.
- الشركات العامة والخاصة العاملة في مجال إدارة المخاطر.
- شركات الصرافة.
- الشركات الاستثمارية.
- المنظمات غير الربحية.
- شركات الاستشارات.
- شركات الاستيراد والتصدير.
اقرأ أيضًا: تعرف على فوائد دراسة ماجستير المحاسبة وأهم متطلبات القبول والرسوم الدراسية.
أفضل 10 جامعات في العالم في تخصص التأمين وإدارة المخاطر:
- جامعة نيويورك (أمريكا).
- جامعة ستانفورد (أمريكا).
- جامعة كولومبيا (أمريكا).
- جامعة كاليفورنيا، بيركلي (أمريكا).
- جامعة بنسلفانيا (أمريكا).
- معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا (أمريكا).
- جامعة شيكاغو (أمريكا).
- جامعة تورنتو (كندا).
- كلية لندن للاقتصاد والعلوم السياسية (المملكة المتحدة).
- جامعة كورنيل (أمريكا).
آمل أن يكون مقالنا مفيدًا للجميع وأن يكون قد حقق الأهداف المرجوة.
